La solution CRM patrimonial
qui structure votre conseil
Ernest, le CRM conçu pour les conseillers en gestion de patrimoine
Avec Ernest, gérez votre base clients, vos obligations réglementaires et vos portefeuilles depuis une interface unique. Le CRM consolide la donnée patrimoniale, automatise le suivi des obligations KYC et du devoir de conseil et fluidifie la relation client au quotidien. L’ensemble de vos dossiers, documents et signatures est centralisé dans un espace sécurisé pour renforcer la traçabilité, faciliter les audits et fiabiliser la qualité du conseil.
Conformité automatisée
Structurez et mettez à jour l’ensemble des données KYC, profil investisseur et documents réglementaires dans un dossier client toujours complet.
Vision patrimoniale globale
Chaque fiche client intègre les liens familiaux, les actifs et passifs, la fiscalité et les objectifs d’investissement. Gagnez en pertinence et en clarté dans vos préconisations.
Expérience fluide et collaborative
L’interface intuitive favorise une prise en main rapide. La signature électronique et la GED intégrées réduisent les tâches administratives et renforcent la réactivité du conseil.
Agrégateur de contrats
Centralisez tous vos portefeuilles fournisseurs.
Une interface unique pour accéder, visualiser et regrouper les contrats issus de plusieurs partenaires.
Audit et projections patrimoniales
Projetez l’évolution d’un patrimoine dans le temps.
Réalisez un audit complet (budgétaire, fiscal, successoral) et simulez différents scénarios d’investissement.
Profil de risque et allocation d'actifs
Définissez les objectifs clients, simulez des stratégies d’épargne et intégrez l’expertise Active Asset Allocation.
Simulations et bilans retraite
Préparez sereinement la retraite de vos clients.
Un programme personnalisé pour estimer les droits, identifier les écarts et suggérer des leviers d’optimisation à vos clients.
Conformité et suivi réglementaire
Gérez l'intégralité de la mise en conformité et les pièces contractuelles dans un classeur digital sécurisé.
Finance comportementale et coaching financier
Première plateforme de coaching digital qui allie personnalisation, ESG et parcours gamifié pour les CGP.
Recommandations patrimoniales, bilans automatisés et réponses d'ingénierie patrimoniale
Générez automatiquement des bilans, simulations et recommandations fiscales ou successorales.
Outils de marketing digital
Création de site, réseaux sociaux, newsletters… Un accompagnement complet dans le respect de la réglementation.