30 septembre 2026, de 11h à 11h45 (Salle Rhône 3a) à Patrimonia Lyon
Conseil de Pro : « Parcours patrimoniaux : l’orchestration des données, des produits et des partenaires au service d’une expérience client unifiée »
La distribution patrimoniale entre dans une nouvelle phase de transformation. L’enjeu ne consiste plus seulement à digitaliser les parcours existants, mais à dépasser les logiques produits pour répondre à des besoins clients plus globaux et évolutifs.
Cette table ronde abordera les conditions d’une orchestration réussie entre produits, données, conseil, conformité, partenaires et technologies. Elle montrera comment la nouvelle génération de parcours patrimoniaux s’appuie sur une plateforme capable d’orchestrer ces différentes dimensions dans une expérience unifiée, cohérente et sans silos, tout en conciliant conformité intégrée, interopérabilité, sécurité et IA supervisée.
Le 30 septembre à Patrimonia Lyon, le Groupe FASST réunit trois regards complémentaires pour décrypter cette transformation.
45 minutes pour comprendre comment les parcours patrimoniaux évoluent et quelles conditions doivent aujourd’hui être réunies pour construire une expérience réellement unifiée.
Pour confronter cette vision à la réalité du marché, trois dirigeants croisent leurs expériences.
Loïc Le Foll
Directeur Général de La Mondiale Europartner et de La Mondiale Partenaire
Xavier Favre
Président du Groupe FASST
Pascal Viéville
Directeur commercial d'Upsideo, Groupe FASST
Au centre des échanges, une question déterminante pour l’avenir de la distribution patrimoniale : comment passer d’une juxtaposition de produits, d’outils et de canaux à un véritable parcours patrimonial unifié ?
45 minutes pour comprendre le modèle patrimonial qui se dessine
Cette table ronde suivra un fil conducteur allant du besoin client jusqu’au modèle technologique capable d’orchestrer l’ensemble du parcours.
Loïc Le Foll porte le regard de l’assurance patrimoniale et des réseaux de distribution.
Xavier Favre apporte celui de la transformation des modèles de distribution et de leur architecture technologique.
Pascal Véville confronte ces évolutions à la réalité opérationnelle des parcours et des institutions financières.
Ensemble, ils abordent les sujets qui structurent déjà les projets de transformation : besoin client, distribution multiproduits, expérience conseiller, continuité de la donnée, interopérabilité, conformité et IA supervisée.
L’objectif dépasse donc largement la digitalisation. Il s’agit de comprendre comment organiser demain une distribution patrimoniale plus ouverte, plus fluide et mieux maîtrisée.
Loïc Le Foll : un regard au cœur des transformations de l’assurance patrimoniale
La présence de Loïc Le Foll apporte à cette table ronde le regard d’un dirigeant directement confronté aux transformations de l’assurance patrimoniale et de ses modèles de distribution.
À la tête de La Mondiale Europartner et de La Mondiale Partenaire, il observe l’évolution des attentes des clients, des conseillers et des réseaux, dans un environnement où l’offre patrimoniale s’élargit et où les usages évoluent.
Son intervention place immédiatement le débat à un niveau stratégique. Derrière la recherche d’un parcours patrimonial unifié se joue un enjeu plus profond, celui de concilier enrichissement de l’offre, évolution des usages et maîtrise de la complexité pour le client comme pour le conseiller.
Les enjeux au cœur de la table ronde
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Du besoin client aux solutions : construire le parcours à partir des objectifs patrimoniaux
La distribution patrimoniale s’est historiquement structurée autour des produits : assurance-vie, PER, SCPI, compte-titres, private equity, titres non cotés ou produits structurés.
Cette logique reste indispensable, mais elle ne peut plus constituer à elle seule le point de départ de l’expérience client.
Le client exprime d’abord un objectif : préparer sa retraite, diversifier son patrimoine, transmettre, générer des revenus ou investir dans la durée.
L’enjeu est donc de partir du besoin client pour orienter ensuite vers les solutions adaptées, sans faire porter la complexité au client ou au conseiller.
Loïc Le Foll apportera son regard sur l’évolution des besoins, l’élargissement de l’offre et les transformations de la distribution patrimoniale.
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Expérience client et performance opérationnelle : améliorer le parcours tout en renforçant l'efficacité
Une expérience patrimoniale unifiée doit bénéficier à la fois au client, au conseiller et aux équipes opérationnelles.
Réduire les ressaisies, automatiser certaines tâches, améliorer la complétude des dossiers et accélérer les traitements permet de fluidifier le parcours tout en renforçant la productivité des réseaux.
L’objectif est de simplifier l’exécution sans simplifier le conseil, afin de libérer du temps pour l’analyse, la personnalisation et la relation client.
Loïc Le Foll et Pascal Viéville confronteront leurs regards sur cet équilibre entre expérience client, qualité du conseil et performance opérationnelle.
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Une plateforme d'orchestration pour réunir produits, données, acteurs et systèmes
La digitalisation d’étapes isolées ne suffit plus. Le modèle cible repose sur une plateforme capable d’orchestrer les produits, les données, les canaux, les règles, les partenaires et les systèmes.
L’objectif n’est pas d’uniformiser les produits, mais de rendre leur diversité pilotable et cohérente dans une même expérience.
À partir d’un même besoin, le conseiller doit pouvoir mobiliser plusieurs solutions, tout en assurant la continuité du parcours entre les différents canaux et intervenants.
Xavier Favre mettra en perspective cette évolution et le rôle d’une plateforme technologique dans la transformation des modèles de distribution.
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Données, API et interopérabilité : assurer la continuité du parcours
La donnée est le fil conducteur du parcours patrimonial : connaissance client, conseil, conformité, souscription, documents, signature et suivi.
Lorsqu’elle reste répartie entre plusieurs systèmes et plusieurs acteurs, les ruptures se multiplient : doubles saisies, transferts manuels, informations redemandées ou contrôles répétés.
L’enjeu est donc de permettre à la donnée de circuler de manière fiable, sécurisée et réutilisable tout au long du parcours.
Les API et l’interopérabilité deviennent ainsi essentielles pour connecter les environnements existants et éviter de recréer un parcours isolé à chaque nouveau produit ou partenaire.
Pascal Véville et Xavier Favre aborderont le rôle des architectures ouvertes et de la connectivité dans cette transformation.
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Conformité, sécurité et confiance institutionnelle : fluidifier sans perdre la maîtrise
Dans un environnement régulé, la fluidité du parcours doit aller de pair avec la conformité, la sécurité, la traçabilité et la gouvernance.
L’enjeu est d’intégrer ces exigences directement dans le parcours, plutôt que de les traiter comme des étapes séparées.
La conformité devient ainsi une composante de la qualité du conseil, tandis que la sécurité et la traçabilité constituent des conditions essentielles de confiance pour les établissements et leurs clients.
Xavier Favre, Loïc Le Foll et Pascal Viéville confronteront leurs perspectives sur la manière de concilier fluidité des parcours et exigences des acteurs régulés.
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IA supervisée et conseiller augmenté : quelle place pour l'IA dans les parcours patrimoniaux ?
L’IA peut déjà intervenir dans de nombreuses étapes du parcours : analyse des informations, contrôle de complétude, détection d’incohérences, recherche ou assistance au conseiller.
Mais l’enjeu n’est pas d’automatiser le conseil.
L’IA doit rester un levier d’assistance et d’augmentation du conseiller, dans un cadre gouverné, supervisé et traçable.
Elle peut réduire le temps consacré au traitement de l’information et permettre au professionnel de se concentrer davantage sur l’analyse, l’explication, la recommandation et l’accompagnement.
Xavier Favre et Pascal Véville ouvriront le débat sur les usages concrets de l’IA et les conditions nécessaires à une IA responsable et réellement créatrice de valeur.
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Le modèle cible pour les prochaines années
Ces différents enjeux convergent vers une même ambition : partir du besoin client, orchestrer plusieurs solutions, faire circuler la donnée, coordonner les acteurs et intégrer conformité, sécurité et technologie dans une expérience cohérente.
La transformation ne consiste donc pas à ajouter un nouvel outil, mais à disposer d’un socle capable de faire fonctionner ensemble produits, données, partenaires, systèmes et expertises, sans recréer de nouveaux silos.
C’est cette vision d’une nouvelle génération de parcours patrimoniaux — unifiés, multiproduits, interopérables, conformes, sécurisés et pilotés par la donnée — que Loïc Le Foll, Xavier Favre et Pascal Véville mettront en perspective à Patrimonia Lyon.
Rendez-vous le 30 septembre 2026, de 11h à 11h45, à Patrimonia Lyon (Salle Rhône 3a).
Prolongez les échanges sur le stand G19
45 minutes permettent d'ouvrir le débat mais rarement de le terminer.
Retrouvez les équipes du Groupe FASST sur le stand G19 pour confronter ces enjeux à vos propres parcours et découvrir concrètement la logique de notre plateforme technologique.
La prochaine étape ne consiste plus à multiplier les solutions. Elle consiste à créer la continuité nécessaire entre les données, les expertises et les outils qui participent à la valeur du conseil.